Son günlerde tüm Türkiye’de vatandaşların telefonlarına bankalardan peş peşe uyarı mesajları düşmeye başladı. "Hesabınızı başkasına kullandırmayın" şeklindeki bu mesajlar bir tesadüf değil. Arkasında MASAK ve BDDK’nın başlattığı dev bir "yasal farkındalık ve denetim" operasyonu var.
MASAK ve BDDK'dan "Kırmızı Alarm"
Bankaların müşterilerini adeta mesaj yağmuruna tutmasının temel sebebi, finansal otoritelerin (Mali Suçları Araştırma Kurulu ve BDDK) verdiği zorunlu talimat. Yasa dışı bahis ve kara para aklama trafiğinin bankacılık sistemi üzerinden yürütülmesini engellemek isteyen devlet, bankalara "Müşterini uyar, sorumluluğu ona hatırlat" emrini verdi. Bankalar bu mesajları göndererek olası bir suç durumunda "Biz müşterimizi bilgilendirdik" diyerek kendilerini hukuki koruma altına alıyor.
Yeni Tuzak: "Hesap Kiralama"
Özellikle sosyal medya üzerinden "ek gelir" vaadiyle vatandaşlara yaklaşan dolandırıcılar, "Hesabını bize kirala, komisyon verelim" teklifinde bulunuyor. Suç örgütleri, kiraladıkları bu hesapları yasa dışı bahis paralarını aklamak veya dolandırıcılık gelirlerini transfer etmek için kullanıyor. Bankaların yapay zeka destekli sistemleri, bir hesaba aniden çok sayıda giriş-çıkış olduğunu tespit ettiğinde (örneğin 1 saatte 50 farklı kişiden para gelmesi) o hesabı "şüpheli" olarak işaretliyor.
1. Sosyal Medyadaki "Kolay Para" Tuzağı
Suç örgütleri, özellikle ekonomik hareketliliğin yüksek olduğu dönemlerde gençleri ve ek gelir arayanları hedef alıyor. "Günde 1 saatte 2.000 TL" gibi ilanlarla kiralanan hesaplar, aslında yasa dışı bahis ve kara para aklama trafiğinin birer istasyonu haline getiriliyor.
2. Yapay Zekalı Takip (Anlık İzleme)
Bankalar artık sadece manuel inceleme yapmıyor.
Olağan Dışı Trafik: Hesabınıza normal rutininizin dışında, kısa sürede çok sayıda farklı kişiden para girişi olup hemen çıkıyorsa sistem alarm veriyor.
IP ve Konum Takibi: Hesabınıza her zamankinden farklı coğrafi konumlardan veya şüpheli cihazlardan giriş yapılması, doğrudan kısıtlama sebebi sayılabiliyor.
"Haberim Yoktu" Bahanesi Sizi Kurtarmaz
Uzmanlar, "Arkadaşım rica etti, kartımı verdim" veya "Şifremi verdim ama ne yapacağını bilmiyordum" savunmasının mahkemede geçerli olmadığını vurguluyor. Türk Ceza Kanunu ve 5549 sayılı Kanun uyarınca; banka hesabını başkasına kullandıran kişi, o hesap üzerinden işlenen suçlara (bahis, terör finansmanı vb.) ortak olmuş sayılıyor.
Bu durumun bedeli ise çok ağır:
Ağır para cezaları.
3 yıldan 5 yıla kadar hapis cezası riski.
Tüm banka hesaplarına bloke konulması ve yıllarca hiçbir bankadan hesap açamama (kara liste).
Samsunlu Vatandaşa Kritik Uyarı
Telefonunuza gelen "Hesap, kart ve dijital bankacılık hizmetlerinin yalnızca hesap sahibi tarafından kullanılması gerekmektedir" mesajını ciddiye alın.
Şifrenizi Paylaşmayın: En yakınınız bile olsa dijital şifrenizi vermeyin.
Komisyona Kanmayın: Tanımadığınız kişilerden gelen "Parayı çekip bize ver, sana pay verelim" tekliflerini reddedin.
Kartınızı Vermeyin: Fiziksel kartınızı kimseye ödünç vermeyin. Unutmayın, hesabınızdaki her işlemden yasal olarak sadece siz sorumlusunuz.
Yorumlar
Kalan Karakter: